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Uma infraestrutura operacional para corretoras de seguros saírem da planilha. Reúne apólices, parcelas, comissões, sinistros, endossos, clientes, grupos econômicos, fluxo de caixa, conciliação bancária, alertas, captação de leads, gestão de equipe e suporte num único painel.

Para corretores autônomos, pequenas e médias corretoras que querem operar com mais previsibilidade, sem perder prazos e sem depender de Excel. Também atende corretoras com sócios e assistentes que precisam dividir o trabalho com papéis claros.

A IA lê lotes de até 20 PDFs de apólices ou endossos e preenche os dados para você conferir e salvar. Você também importa clientes e apólices por CSV com validação antes da gravação e extratos OFX/QFX para conciliar o banco. Seguradoras e tipos de seguro vêm pré-cadastrados.

O importador valida o arquivo inteiro antes de gravar. Se houver linha inválida, apólice duplicada ou conflito com a base existente, nenhuma apólice é criada até você corrigir o CSV. Isso evita importações parciais difíceis de auditar.

A importação por IA foi desenhada como apoio à conferência, não como gravação cega. Cada documento do lote gera uma leitura própria, com campos extraídos, pontos que merecem revisão e OCR quando necessário para PDFs sem texto extraível.

Você importa o extrato, o sistema persiste transações bancárias, detecta duplicidades e sugere matches com comissões por valor, data e janela operacional da seguradora. Matches fortes podem ser aplicados automaticamente; ambiguidades ficam pendentes para revisão manual.

Sim. Uma transação bancária que não corresponde a comissão pode ser ignorada ou lançada diretamente no fluxo de caixa como receita ou despesa, mantendo data, valor e descrição do extrato.

Você define entre 1 e 180 dias de antecedência para os avisos de vencimento. Eles chegam na caixa de notificações da plataforma e em um digest diário por e-mail. Pendências de operação (parcelas, conciliações) ficam destacadas no painel.

Indicadores em tempo real: apólices ativas, próximas renovações, comissões esperadas vs recebidas, fluxo de caixa, leads captados e tickets abertos. Visão de dono em uma tela só.

Você ativa um link público com formulário, gera QR Code para imprimir ou compartilhar e cada submissão entra direto no painel como oportunidade. Você acompanha status, próximo follow-up e converte o lead em cliente, com possibilidade de exportar vCard.

Sim. Você cria grupos econômicos, vincula clientes e passa a enxergar carteira, prêmio, apólices e clientes relacionados de forma consolidada. Isso ajuda corretoras que atendem holdings, redes, filiais ou grupos familiares.

Não. Você pode começar aos poucos: cadastra manualmente, envia pequenos lotes de PDFs por IA e depois complementa com CSV conforme a operação evolui.

Sim. O Insurance OS é uma aplicação web responsiva. Funciona no computador, tablet e celular, direto pelo navegador, sem instalar nada. Cada membro da equipe acessa com seu próprio login.

Sim. Você convida sócios, assistentes e produtores por e-mail e define o papel de cada um. A pessoa convidada cria seu próprio login e passa a acessar a organização conforme as permissões do papel.

OWNER: dono da organização, controla cobrança, equipe e a matriz de permissões dos papéis. ADMIN: gerencia equipe e cobrança. BROKER: executa toda a operação (apólices, clientes, financeiro, sinistros). ASSISTANT: opera leads, anexos, pendências e notificações. VIEWER: somente leitura.

Sim. Se você participa de mais de uma organização, um seletor no topo permite alternar a organização ativa em qualquer momento. Você também pode definir uma como padrão.

Na área Conexões de agentes, copie a URL do servidor MCP e adicione-a a um agente compatível. A autorização abre no Insurance OS: você entra novamente, escolhe uma organização e concede somente os acessos desejados. Não é necessário compartilhar senha, cookie ou token manualmente.

Por padrão, não. Alterações suportadas são preparadas e aparecem no Insurance OS para sua revisão e confirmação. Quando a opção estiver disponível para sua organização, você pode habilitar a execução direta para uma conexão específica: o agente poderá aplicar somente alterações operacionais compatíveis com os acessos concedidos, seu papel e os controles atuais. Cada solicitação é revalidada e protegida contra duplicidade, e você pode voltar ao modo de revisão a qualquer momento. A criação de apólice pede revisão por padrão e tem permissão própria: se você a habilitar, com um valor máximo de prêmio, ela só vale quando o cliente e as demais entidades forem identificados por documento exato em cadastros já existentes, sem duplicidade e sem nenhum ponto pendente de decisão — caso contrário a apólice volta para a revisão. O próprio agente ainda pode pedir uma confirmação conforme as configurações dele.

Você pode revogar cada conexão em Conexões de agentes. A revogação corta novas chamadas e renovações imediatamente; mudanças de papel, assinatura ou permissões também são reavaliadas em cada solicitação. Dados que o aplicativo externo já tenha armazenado seguem a política desse aplicativo.

Mantemos uma trilha de auditoria com as principais ações da organização: convites enviados, aceites (incluindo aceites com e-mail divergente), mudanças de papel, remoções, saídas e trocas de organização ativa. O proprietário consulta esse histórico no painel.

Sim. Você pode testar por 21 dias, sem cartão de crédito. A quantidade de créditos para leitura de PDFs aparece na oferta do teste. Ao final, você escolhe se quer assinar; o teste não vira uma cobrança automática.

A comparação de planos mostra os valores vigentes, os créditos de leitura e os assentos inclusos para a corretora. Você pode comparar os ciclos mensal, semestral e anual disponíveis. O valor principal é o total cobrado por ciclo; a equivalência mensal serve apenas para comparação. Para assinar sem usar o teste, escolha o plano e siga a opção de contratação.

Os planos incluem os recursos de gestão. O que muda são os créditos para leitura de PDFs, os assentos inclusos e o preço dos assentos adicionais. Compare esses valores nos cartões, de acordo com o ciclo escolhido, sem precisar contratar um plano maior para liberar a gestão da carteira.

Ao contratar, o pagamento é feito por cartão de crédito no Stripe, em cobrança recorrente no ciclo escolhido. A assinatura é por corretora; pessoas além dos assentos inclusos têm cobrança adicional. Se o pagamento falhar, o acesso pode ficar pendente até a regularização.

Sim. Você pode cancelar sua assinatura a qualquer momento direto pelo painel. Seu acesso continua até o final do período já pago.

Você paga um assento adicional para cada pessoa além da quantidade incluída no plano. O preço aparece na comparação, no mesmo ciclo da assinatura. A cobrança é ajustada proporcionalmente até o próximo ciclo, e o assento é liberado quando a pessoa sai ou é removida da corretora.

Todos os papéis consomem assento, inclusive quem só visualiza e parceiros de indicação. Convites pendentes ainda não aceitos não adicionam assentos; a contagem é atualizada após o aceite. O dono da corretora também conta entre os assentos incluídos. Convites de equipe ficam disponíveis após ativar uma assinatura paga.

Não. Usar seu agente via MCP não exige nem consome créditos de IA do Insurance OS. Você precisa de assinatura ou teste com acesso válido e MCP habilitado para a corretora. O serviço do agente pode exigir um plano pago separado. A leitura de PDFs por IA dentro do Insurance OS usa créditos, com o consumo informado antes do envio. São fluxos diferentes: não é preciso comprar créditos para operar pelo MCP.

São usados na leitura de PDFs feita dentro do Insurance OS. Na fila de importação, cada PDF reserva 1 crédito, inclusive quando precisa de OCR. O crédito é consumido quando a leitura termina com qualidade suficiente; falhas antes do consumo e leituras de baixa qualidade devolvem a reserva. O rascunho fica disponível por até 7 dias. Descartar uma leitura concluída não devolve um crédito já consumido. A leitura imediata de endosso pode usar 1 crédito para texto ou 2 para OCR. O consumo é informado antes do envio. Cadastro manual, CSV e conciliação bancária não consomem esses créditos.

Você pode comprar pacotes avulsos diretamente na página de assinatura. Os créditos extras permanecem disponíveis durante a assinatura ativa e, em caso de cancelamento, até o fim do período já pago.

O acesso é autenticado, a conexão usa HTTPS e os dados da corretora são limitados às pessoas com os papéis e permissões necessários. Você pode gerenciar a equipe e revogar conexões de agentes pelo sistema.

Os dados são armazenados em infraestrutura cloud. A Política de Privacidade detalha o tratamento, os provedores e como entrar em contato para exercer seus direitos.

A Política de Privacidade explica o tratamento de dados pessoais, as responsabilidades e os canais de atendimento. Os dados de cada corretora são separados por organização e acessíveis conforme as permissões das pessoas autorizadas.

Após o cancelamento, seus dados podem ser exportados mediante solicitação por até 30 dias. Depois desse prazo, eles podem ser permanentemente excluídos conforme nossa política de retenção.

Os documentos enviados para importação inteligente podem ser processados por provedores de IA e infraestrutura apenas para extrair os dados de apólices ou endossos e prestar o serviço, seguindo controles de segurança e acesso restrito.

Abra Revisões → Para revisar (/app/reviews), escolha Todas, Agentes ou PDFs e use Revisar no item desejado. Abrir uma revisão não aplica alterações. Apólice preparada por agente que está na fila: confira a síntese e os Pontos para conferir e use Conferir e salvar para abrir o formulário. Esse passo cria somente a apólice e, quando preparado ali, o cliente; não cria coberturas, parcelas ou endossos. Outras ações do agente que estão na fila: compare Atual e Novo e os efeitos antes de confirmar. A confirmação gera um código temporário; copie e devolva ao agente para ele aplicar. Gerar o código não executa a alteração. Use Conferir resultado para consultar o que aconteceu antes de repetir uma tentativa sem resposta. PDFs: abra a leitura pronta, confira os dados e confirme o cadastro. Em Revisões → Leituras de PDF ficam também os envios em andamento, concluídos ou com falha. Cada origem mantém suas próprias permissões e confirmação; preparações de agentes são pessoais e temporárias, enquanto as leituras autorizadas pertencem à corretora. Para conectar ou revogar um agente, abra Agentes → Conexões e acessos (/app/org/integrations). O uso de um agente externo via MCP não consome créditos internos de IA do Insurance OS; a leitura interna de PDFs tem custo próprio e o provedor do agente pode cobrar separadamente. A revisão é o padrão. Quando disponível, uma conexão com execução direta autorizada pode aplicar operações compatíveis com os acessos concedidos sem passar por esta fila. Criar apólices sem revisão exige uma permissão separada, habilitada pela própria pessoa que autorizou aquela conexão, com valor máximo de prêmio por apólice. Só vale com cliente já cadastrado e correspondência exata de documento para as entidades informadas, sem duplicidade, sem dados obrigatórios ausentes e sem decisões pendentes, respeitando o limite de prêmio total definido. Esse caminho não cria cliente novo. Apólices com cocorretagem ou fora dessas condições voltam para revisão. Você pode desativar a permissão; isso interrompe novas criações diretas, mas não desfaz registros já criados. O próprio agente ainda pode pedir confirmação. Quando a consulta à Base de ajuda via MCP estiver disponível na sua corretora, abra Agentes → Conexões e acessos (/app/org/integrations) e escolha o acesso Base de ajuda ao autorizar a conexão. Em conexões existentes, é preciso reautorizar ou reconectar e conceder knowledge:read; esse acesso não é adicionado automaticamente. Depois, peça ao agente: "Busque na base de ajuda como conciliar OFX e leia o artigo encontrado, incluindo fonte, versão e data de atualização." A consulta oferece somente a orientação publicada dos artigos aprovados para esse canal; não acessa chamados, notas internas nem conteúdo administrativo. Consultar ajuda por MCP não consome créditos internos de IA do Insurance OS; o provedor do agente pode cobrar separadamente. Se esse acesso ainda não estiver disponível, consulte os artigos em Ajuda (/app/support). A disponibilidade depende da ativação do recurso.

Abra Ajuda (/app/support) e use Abrir chamado para falar diretamente com a equipe. Consultar artigos e usar o assistente são opções, não etapas obrigatórias. Conte o que quer fazer, em qual tela está e o que aconteceu. Categoria e prioridade ajudam a organizar o atendimento; não envie senhas, códigos temporários de agentes ou credenciais. Acompanhe e responda na mesma conversa, com histórico dentro da corretora. Abrir e responder chamados exige permissão de escrita em suporte; consultar artigos e acompanhar os chamados da corretora exige leitura em suporte. Se uma opção não aparecer, peça ao responsável pela corretora para conferir seu acesso.

A fila de cadastro de apólices e a importação em lote reservam 1 crédito por PDF, inclusive com OCR. A reserva é consumida quando a leitura tem qualidade suficiente; em baixa qualidade, ela é devolvida e o rascunho permanece revisável por até 7 dias. Depois, a leitura pendente expira e o PDF temporário é removido. O fluxo imediato legado de endosso consome 1 crédito para texto extraível ou 2 quando exige OCR. Já o preparo de apólice por agente externo via MCP não consome créditos de IA do Insurance OS; o provedor do agente pode cobrar separadamente. Veja o saldo em Corretora → Assinatura e créditos (/app/org/subscription).

Você pode continuar pelo cadastro manual, CSV ou preparo por agente externo via MCP sem créditos de IA do Insurance OS. O provedor do agente pode cobrar separadamente. Para retomar a leitura interna de PDFs, veja sua cota e o saldo extra em Corretora → Assinatura e créditos (/app/org/subscription); a compra depende da permissão de cobrança. A cota prevista no plano renova no ciclo, e o saldo extra não zera nessa virada.

Se você participa de mais de uma corretora, use o seletor no topo para trocar a organização ativa. Confira o nome antes de trabalhar: clientes, apólices e chamados pertencem à corretora escolhida. Abra Corretora → Equipe e convites (/app/org/team) para consultar membros e convites, quando seu acesso permitir. Convidar, alterar papel e remover acesso têm permissões próprias; consultar a equipe não autoriza essas ações. O Proprietário ajusta os acessos em Corretora → Papéis e permissões (/app/org/roles). Administrador, Corretor, Assistente e Visualizador podem ter permissões diferentes do padrão nesta corretora. Se um botão não aparecer, peça a conferência da permissão específica, não apenas do nome do papel. O parceiro de indicação usa um portal separado, restrito aos seus próprios repasses. Para sair de uma corretora, use Sair desta organização no seletor do topo. Se você for o único proprietário, transfira antes a titularidade em Equipe e convites ou encerre a organização em Corretora → Dados da corretora (/app/org/settings). Quando Acesso por carteira estiver disponível em Equipe e convites, um gestor com acesso a todos os clientes pode criar carteiras, incluir clientes e vincular membros. A opção Todos os clientes mantém acesso à carteira inteira conforme o papel; Clientes selecionados soma concessões diretas e carteiras ativas. Sem concessões, o membro não vê clientes existentes. Clientes que ele criar ficam disponíveis para ele; a inclusão automática nas carteiras ativas depende da opção do vínculo. Carteira inativa preserva seus vínculos, mas não concede acesso. Excluir uma carteira retira vínculos sem apagar clientes. O Proprietário sempre mantém todos os clientes, e parceiros continuam no portal próprio. Com o recurso habilitado, convites de equipe exigem escolha explícita do acesso; convites antigos sem escolha devem ser cancelados e reemitidos. Se uma alteração tiver resultado incerto, atualize e confira o estado antes de tentar de novo. A tela não repete alterações automaticamente. No acesso a Clientes selecionados, Pendências mostra somente parcelas, comissões e leituras de PDF autorizadas. As leituras precisam ser suas e continuar ligadas a apólices acessíveis. Extrato, importações OFX e suas pendências de conciliação exigem acesso a todos os clientes. Preparações dos agentes também exigem todos os clientes; consultar a ajuda não depende de concessões de clientes.