Perguntas Frequentes

Uma infraestrutura operacional para corretoras de seguros saírem da planilha. Reúne apólices, parcelas, comissões, sinistros, endossos, clientes, grupos econômicos, fluxo de caixa, conciliação bancária, alertas, captação de leads, gestão de equipe e suporte num único painel.

Para corretores autônomos, pequenas e médias corretoras que querem operar com mais previsibilidade, sem perder prazos e sem depender de Excel. Também atende corretoras com sócios e assistentes que precisam dividir o trabalho com papéis claros.

A IA lê lotes de até 20 PDFs de apólices ou endossos e preenche os dados para você conferir e salvar. Você também importa clientes e apólices por CSV com validação antes da gravação e extratos OFX/QFX para conciliar o banco. Seguradoras e tipos de seguro vêm pré-cadastrados.

O importador valida o arquivo inteiro antes de gravar. Se houver linha inválida, apólice duplicada ou conflito com a base existente, nenhuma apólice é criada até você corrigir o CSV. Isso evita importações parciais difíceis de auditar.

A importação por IA foi desenhada como apoio à conferência, não como gravação cega. Cada documento do lote gera uma leitura própria, com campos extraídos, pontos que merecem revisão e OCR quando necessário para PDFs sem texto extraível.

Você importa o extrato, o sistema persiste transações bancárias, detecta duplicidades e sugere matches com comissões por valor, data e janela operacional da seguradora. Matches fortes podem ser aplicados automaticamente; ambiguidades ficam pendentes para revisão manual.

Sim. Uma transação bancária que não corresponde a comissão pode ser ignorada ou lançada diretamente no fluxo de caixa como receita ou despesa, mantendo data, valor e descrição do extrato.

Você define entre 1 e 180 dias de antecedência por tipo de alerta. Avisos chegam na caixa de notificações da plataforma e em um digest diário por e-mail. Pendências de operação (parcelas, conciliações) ficam destacadas no painel.

Indicadores em tempo real: apólices ativas, próximas renovações, comissões esperadas vs recebidas, fluxo de caixa, leads captados e tickets abertos. Visão de dono em uma tela só.

Você ativa um link público com formulário, gera QR Code para imprimir ou compartilhar e cada submissão entra direto no painel como oportunidade. Você acompanha status, próximo follow-up e converte o lead em cliente, com possibilidade de exportar vCard.

Sim. Você cria grupos econômicos, vincula clientes e passa a enxergar carteira, prêmio, apólices e clientes relacionados de forma consolidada. Isso ajuda corretoras que atendem holdings, redes, filiais ou grupos familiares.

Não. Você pode começar aos poucos: cadastra manualmente, envia pequenos lotes de PDFs por IA e depois complementa com CSV conforme a operação evolui.

Sim. O Insurance OS é uma aplicação web responsiva. Funciona no computador, tablet e celular, direto pelo navegador, sem instalar nada. Cada membro da equipe acessa com seu próprio login.

Sim. Você convida sócios, assistentes e produtores por e-mail e define o papel de cada um. A pessoa convidada cria seu próprio login e passa a acessar a organização conforme as permissões do papel.

OWNER: dono da organização, controla cobrança, equipe e pode encerrar a conta. ADMIN: gerencia equipe e cobrança, sem encerrar a conta. BROKER: executa toda a operação (apólices, clientes, financeiro, sinistros). ASSISTANT: opera leads, anexos, pendências e notificações. VIEWER: somente leitura.

Sim. Se você participa de mais de uma organização, um seletor no topo permite alternar a organização ativa em qualquer momento. Você também pode definir uma como padrão.

Mantêmos uma trilha de auditoria com as principais ações da organização: convites enviados, aceites (incluindo aceites com e-mail divergente), mudanças de papel, remoções, saídas e trocas de organização ativa. O OWNER consulta esse histórico no painel.